In diesem Post möchten wir dir einen Rück- und Ausblick geben: auf unseren Anlage-Ansatz im vergangenen Jahr und die aktuelle strategische Ausrichtung für 2024.
In Zeiten, in denen die Finanzmärkte stürmisch und unberechenbar sind, ist eines entscheidend: Die Risiken für dich klein zu halten. Damit dein Portfolio nicht zu stark abdriftet und du einen Vorsprung hast, wenn der Wind wieder dreht.
Rückblick 2023: Auf Kurs gehalten.
Über 100 Eingriffe in 2023. Die Marktentwicklung selbst können wir zwar nicht beeinflussen – aber wir können sicherstellen, dass dein Portfolio richtig justiert ist und auf Kurs bleibt.
Stabil sticht kurzfristig. In turbulenten Marktphasen ist es verlockend, das Ruder ständig hin und her zu reißen, um jeder Entwicklung zu folgen. Genau hier zeigt unser KI-System seine Stärke. Wir agieren mit rein datenbasierten, gezielten Eingriffen, ohne zwischen den Wellen hin und her geworfen zu werden. Exemplarisch drei Positionen und deren Verlauf seit Oktober 2021, kurz vor dem Beginn der Zinswende und Energiekrise.
Ausblick 2024: Bereit für die Kehrtwende.
Zusätzliches Segel für 2024. Im Sommer 2023 haben wir ein weiteres Element für alle unsere KundInnen hinzugefügt: einzelne Aktien. Damit erweitern wir dein Portfolio um ein Potenzial für überdurchschnittliche Gewinne.
Strategisch bestens aufgestellt. Dein Portfolio ist strategisch so ausgerichtet, dass du bei einem Rückgang der Zinsen gleichzeitig auf Aktien- und auf Anleihenseite profitieren kannst. Das ist insofern besonders, da sich Aktien und Anleihen in der Regel gegenläufig entwickeln: steigt das eine, sinkt das andere.
Fallende Zinsen am Horizont. Der genaue Zeitpunkt, wann sich der Wind bei den Zinsen dreht, ist schwer zu bestimmen. Doch die Anzeichen verdichten sich. Bis dahin: Der Kurs steht und die Segel sind gesetzt.
Mit Minveo erhältst du eine Vermögensverwaltung, welche deine Anlage entsprechend deinen Bedürfnissen aktiv verwaltet und steuert. Deine Anlage wird bei Minveo immer in unterschiedliche Investmentfonds (klassische Fonds) oder ETFs (Exchange-Traded-Funds) – und über diese in eine Vielzahl von Einzelwerten – angelegt. Durch diese breite Streuung, kombiniert mit einer aufwändigen Produktauswahl, sollen Risiken schon von Start ab bestmöglich reduziert werden. Eine kontinuierliche Überwachung und das bei Bedarf aktive Eingreifen bei Marktturbulenzen entsprechen unserem Verständnis eines optimalen Anlagemanagements und bieten dir zusätzliche Sicherheit. Grundsätzlich bieten alle Wertpapiere Chancen auf markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kurssteigerungen – dennoch können wir nicht alle Änderungen und Schwankungen vorhersehen. Uns ist es wichtig, dass du dir bewusst bist, dass die Anlage an den Kapitalmärkten immer auch mit Risiken verbunden ist. Über diese Risiken möchten wir dich auf dieser Seite umfassend informieren.
2. Wesentliche Risiken bei der Anlage in Wertpapiere über Minveo
2.1 Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko.
Investmentfonds halten unterschiedliche Wertpapiere und spiegeln den Kurs der gehaltenen Wertpapiere wider, in die sie investiert sind. Dadurch unterliegen sie dem Risiko sinkender Anteilspreise. Sinken die Preise der einzelnen Anteile, spiegelt sich dies in einem Kursrückgang des Investmentfonds wider. Grund für sinkende Preise können u.a. konjunkturelle Aussichten, Zins- und Inflationsentwicklungen, Länder- und Währungsrisiken oder politische Veränderungen sein. Das Risiko von Schwankungen und Verlusten ist dabei umso höher, je mehr ein Investmentfonds in Aktien investiert ist.
2.2 Bonitätsrisiko.
Die Fähigkeit eines Unternehmens, eines Staates oder eines Emittenten den Zahlungsverpflichtungen nachzukommen, wird als Bonität oder Kreditwürdigkeit bezeichnet. Das Risiko einer Verschlechterung der Kreditwürdigkeit (Bonität) wird Bonitäts- oder Emittentenrisiko genannt. Wertpapiere, in die ein Investmentfonds investiert, unterliegen diesen Risiken, wodurch es zu Verlusten kommen kann. Minveo investiert ausschließlich in Investmentfonds mit hohem bis sehr hohem Bonitätsrating. Dennoch können wir trotz hohem Bonitätsrating unserer gewählten Investmentfonds ein Risiko bei der Bonität nicht vollends ausschließen.
2.3 Liquiditätsrisiko.
Das Liquiditätsrisiko einer Anlage bezeichnet die Möglichkeiten eines Anlegers, seine Wertpapiere jederzeit zu einem marktgerechten Preis verkaufen zu können. Werden Investitionen in marktenge Wertpapiere getätigt, also Wertpapiere bei denen nur ein geringer täglicher Handel stattfindet, besteht das Risiko, bei einem Verkauf den Verkaufskurs ungünstig zu beeinflussen oder aber das Wertpapier nicht zum gewünschten Zeitpunkt kaufen oder verkaufen zu können.
2.4 Wechselkursrisiko.
Investieren Investmentfonds in Wertpapiere, die in anderen Währungen als in Euro notiert sind, so können Schwankungen in den Wechselkursen den Wert der Wertpapiere und damit auch des Investmentfonds beeinflussen.
2.5 Zinsänderungsrisiko.
Das Zinsniveau hat Einfluss auf bestimmte Wertpapiere wie z.B. festverzinsliche Wertpapiere und kann zu Kursschwankungen dieser Papiere führen. Sinken die Zinsen, so steigen in der Regel die Kurse – steigen hingegen die Zinsen, fallen entsprechend die Kurse dieser Papiere. Diese Kursschwankungen fallen in der Regel umso stärker aus, je länger die Laufzeit der Wertpapiere ist.
2.6 Risiken aus dem Einsatz von Derivaten oder sog. Finanzkontrakten.
Einige Investmentfonds können sogenannte Derivate oder auch Finanzkontrakte einsetzen, z.B. zum Ausgleich von Währungsschwankungen oder zur Absicherung von Positionen. Die Wirksamkeit einer solchen Absicherungsstrategie kann nicht garantiert werden und sie kann unter Umständen den Investmentfonds daran hindern, von einer Kurssteigerung des abgesicherten Wertpapiers zu profitieren.
3. Schlussbemerkung.
Die aufgeführten Risiken stellen die wesentlichen Anlagerisiken der von Minveo angebotenen Investmentfonds dar. Es können darüber hinaus weitere Risiken bestehen, die die Entwicklung der Anlage beeinflussen. Beachte deswegen auch die Risikohinweise der einzelnen Anlageprodukte in den wesentlichen Anlegerinformationen und den Verkaufsprospekten der jeweiligen Investmentfonds. Solltest du mehr über mögliche Risiken wissen wollen, stellen wir dir über unsere Partnerbank bei Depoteröffnung oder auf Anfrage die „Basisinformationen für die Vermögensanlage in Wertpapieren“ vom Bankenverlag Köln bereit.
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