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Stabilere Entwicklung

Wir setzen Deep Learning und Big Data ein, um Veränderungen der Märkte frühzeitig zu erkennen. Das bedeutet für dein Geld: optimale Renditen bei möglichst geringen Risiken.

Mehr Wachstum
dank weniger Verlusten.

Unser System hat bereits sehr früh auf den Corona-Crash sowie die Zinswende bzw. den Ukraine Krieg reagiert. So konnten wir hohe Verluste verhindern. Das schont deine Nerven und bringt langfristig ein Rendite-Plus.

Entwicklung Details
Stabilere Entwicklung seit 2020.

Minveo offensiv: 75% Aktien, 10% Anleihen, 15% Rohstoffe; ab dem 24. Juli 2020: 80% Aktien, 5% Anleihen, 15% Rohstoffe.
Die dargestellten Ergebnisse sind Ergebnis einer umfangreichen Strategie-Auswertung auf Basis Live-Daten. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung (Performance). Quellen: Morningstar, eigene Berechnungen.

Info zum Vergleich.

Zoom Corona-Crash:
3,5% vs. 30% Verlust.

Der 20. Februar 2020 gilt als Beginn des Corona-Crashs. Bereits einen Monat zuvor hat unser quantitatives System erhöhte Risiken erkannt und erste Positionen verkauft. So konnten wir als einziger „Robo-Advisor“ die Verluste durchschnittlich unter 3,5 % halten.

Entwicklung Details
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Minveo ausgewogen: 50% Aktien, 40% Anleihen, 10% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 65% Aktien, 22,5% Anleihen, 12,5% Rohstoffe.
Die dargestellten Ergebnisse sind Ergebnis einer umfangreichen Strategie-Auswertung auf Basis Live-Daten. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung (Performance). Quellen: Morningstar, eigene Berechnungen.

Info zum Vergleich.
Optimales Rendite-Verhältnis

Mehr Rendite pro eingegangenem Risiko.

Viel Risiko steigert die Wahrscheinlichkeit für Gewinne, aber ebenso für hohe Verluste. Unser Ziel ist, ein gutes Gleichgewicht aus Rendite und Risiko zu erzielen. Mit Kennzahlen wie Sharpe Ratio und Calmar Ratio kannst du Strategien und Anbieter miteinander vergleichen. Je höher der Wert, desto mehr Rendite wurde erzielt – bei identischem Risiko.

Hinweise
FondsConsult hebt das besondere Risiko-Management von Minveo wiederholt hervor.

In Summe:
bleibe jederzeit entspannt.

Wir bieten über 90 Anlagestrategien, hier sind drei daraus.

RISIKONEIGUNG
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MITTEL
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minveo_icon RENDITE P.A.
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1,83%
MINVEO
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Minveo: alle Kosten sind berücksichtigt. Welche genau? minveo_icon
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Die dargestellten Ergebnisse sind Ergebnis einer umfangreichen Strategie-Auswertung auf Basis Live-Daten. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für eine künftige Wertentwicklung (Performance). Beginn: 03.07.2017.

Info zu den Anlagestrategien.

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Lohnt sich das?
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Sharpe Ratio.
Die Sharpe Ratio setzt die Wertentwicklung ins Verhältnis zur Volatilität. Sie ist ein Vergleichswert und gibt an, wie viel Rendite ein Wertpapier pro Risikoeinheit bietet. Bei einer Sharpe-Ratio größer eins (>1) wurde im Vergleich zu einer risikolosen Geldanlage eine Mehrrendite erwirtschaftet.
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Calmar Ratio.
Die Calmar Ratio ist ein Maß für den risikobereinigten Gewinn einer Geldanlage. Als Risikokennzahl nutzt sie den maximalen Verlust (Drawdown). Je höher die Calmar Ratio, desto besser ist die risikoadjustierte Performance im gegebenen Zeitraum.
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Der maximale Verlust zeigt den stärksten Wertrückgang eines Portfolios. Er beschreibt den größten Unterschied zwischen dem bis dahin höchsten Wert und dem nachfolgend niedrigsten Wert in einem definierten Zeitraum. Für eine bessere Beurteilung der langfristigen Managementqualität weisen wir immer den gesamten Betrachtungszeitraum ab 03. Juli 2017 aus. Es erfolgt kein sogenannter rollierender Ausweis, welcher nur die letzten 12 Monate betrachtet.

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Minveo Strategien
Die dargestellten Minveo Strategien defensiv, ausgewogen und offensiv unterscheiden sich in ihrem Aktienanteil (40%, 50% und 70%, ab den 24. Juli 2020 55%, 65% und 80%). Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert.
Die tatsächlichen Werte einzelner Kunden können von den dargestellten Werten leicht abweichen, da die Portfolien aller Kunden individuell verwaltet werden.
Beginn: Montag, 03.07.2017.

Quelle: Depotbank, eigene Berechnungen.

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Minveo Strategien offensiv
Verteilung der Anlageklassen: 75% Aktien, 10% Anleihen, 15% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 80% Aktien, 5% Anleihen, 15% Rohstoffe. Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert. Die tatsächlichen Werte einzelner Kunden können von den dargestellten Werten leicht abweichen, da die Portfolien aller Kunden individuell verwaltet werden.
Zeitraum: 02.01.2020 – 23.03.2020.

MSCI World
Der Aktienindex MSCI World spiegelt die Entwicklung von mehr als 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern wider. Er gilt als einer der wichtigsten Benchmarks für passive Anlagestrategien. Zum Vergleich mit einer Minveo Anlagestrategie mit einem hohen Aktienanteil eignet er sich indikativ für einen Vergleich bezüglich aktiven (Minveo) und passiven (MSCI World) Anlagestrategien.

Quelle: Depotbank, eigene Berechnungen.

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Minveo Strategie ausgewogen
Verteilung der Anlageklassen: 50% Aktien, 40% Anleihen, 10% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 65% Aktien, 22,5% Anleihen, 12,5% Rohstoffe. Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert. Die tatsächlichen Werte einzelner Kunden können von den dargestellten Werten leicht abweichen, da die Portfolien aller Kunden individuell verwaltet werden.
Zeitraum: 02.01.2020 – 23.03.2020.

Perfomance Robo-Advisor
Einschätzung basierend auf dem Echtgeld-Test von Brokervergleich.de.

Quelle: Depotbank, Brokervergleich.de, eigene Berechnungen.

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Minveo Strategie ausgewogen
Verteilung der Anlageklassen: 50% Aktien, 40% Anleihen, 10% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 65% Aktien, 22,5% Anleihen, 12,5% Rohstoffe. Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert. Die tatsächlichen Werte einzelner Kunden können von den dargestellten Werten leicht abweichen, da die Portfolien aller Kunden individuell verwaltet werden.
Zeitraum: 02.01.2020 – 23.03.2020.

Morningstar Mischfonds ausgewogen
Morningstar Mischfonds-Indizes bilden die Performance von über 1.000 aktiv gemanagten Mischfonds aggregiert ab und werden als gängige Benchmark herangezogen. Sie sind der Durchschnitt aller Misch-und Dachfonds, die in Europa zum Verkauf zugelassen sind, auf Euro lauten und global investieren. Der Morningstar Mischfonds ausgewogen weist Fonds mit folgender Aktienquote auf: 35 – 65 %.

Perfomance Robo-Advisor
Einschätzung basierend auf dem Echtgeld-Test von Brokervergleich.de.

Quelle: Depotbank, Brokervergleich.de, eigene Berechnungen.

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Rendite-Risiko-Verhältnis

Minveo Strategie ausgewogen. Verteilung der Anlageklassen: 50% Aktien, 40% Anleihen, 10% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 65% Aktien, 22,5% Anleihen, 12,5% Rohstoffe. Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert.

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Minveo Strategie offensiv
Verteilung der Anlageklassen: 75% Aktien, 10% Anleihen, 15% Rohstoffe, ab dem 24. Juli 2020 80% Aktien, 5% Anleihen, 15% Rohstoffe. Die ausgewiesenen Werte berücksichtigen sämtliche entstandenen Erst- und Drittkosten. Erzielte Gewinne und Ausschüttungen werden reinvestiert. Die tatsächlichen Werte einzelner Kunden können von den dargestellten Werten leicht abweichen, da die Portfolien aller Kunden individuell verwaltet werden.

Morningstar Mischfonds aggressiv
Morningstar Mischfonds-Indizes bilden die Performance von über 1.000 aktiv gemanagten Mischfonds aggregiert ab und werden als gängige Benchmark herangezogen. Sie sind der Durchschnitt aller Misch- und Dachfonds, die in Europa zum Verkauf zugelassen sind, auf Euro lauten und global investieren. Der Morningstar Mischfonds aggressiv weist Fonds mit folgender Aktienquote auf: 65 – 100 %.

Quelle: Depotbank, Morningstar, eigene Berechnungen.

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Maximaler Verlust.

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Der maximale Verlust zeigt den stärksten Wertrückgang eines Portfolios. Er beschreibt den größten Unterschied zwischen dem bis dahin höchsten Wert und dem nachfolgend niedrigsten Wert in einem definierten Zeitraum. Für eine bessere Beurteilung der langfristigen Managementqualität weisen wir immer den gesamten Betrachtungszeitraum ab 03. Juli 2017 aus. Es erfolgt kein sogenannter rollierender Ausweis, welcher nur die letzten 12 Monate betrachtet.

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Keine verdeckten Kosten bei Minveo-Werten.

Achte bei Vergleichen auf eine eindeutige Formulierung zu enthaltenen Kosten. Bei den Minveo-Werten müssen keine Kosten von der Rendite abgezogen werden, es sind alle wertmindernden Kosten bereits enthalten. Das sind:

Verwaltungsgebühr.
Kosten für die Vermögensverwaltung und das aktive Management.

Produktkosten (Drittkosten).
Kosten, welche die Wertpapier-Anbieter erheben. Sie fallen auch an, wenn du selbst anlegst und ein Wertpapier hältst.

Transaktions- und Börsengebühren.
Kosten für Käufe und Verkäufe (Trades) sowie Kosten für Handelsplätze.

Depotführung.
Kontoführung deines Wertpapierdepots bei einer Depotbank.

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Sharpe Ratio.

Die Sharpe Ratio setzt die Wertentwicklung ins Verhältnis zur Volatilität. Sie ist ein Vergleichswert und gibt an, wie viel Rendite ein Wertpapier pro Risikoeinheit bietet. Bei einer Sharpe-Ratio größer eins (>1) wurde im Vergleich zu einer risikolosen Geldanlage eine Mehrrendite erwirtschaftet.

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Calmar Ratio.

Die Calmar Ratio ist ein Maß für den risikobereinigten Gewinn einer Geldanlage. Als Risikokennzahl nutzt sie den maximalen Verlust (Drawdown). Je höher die Calmar Ratio, desto besser ist die risikoadjustierte Performance im gegebenen Zeitraum.

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Benchmark.

Wir vergleichen unsere Anlagestrategien mit Benchmarks, analog zu uns, neben Aktien ebenfalls Anleihen und Rohstoffe enthalten. Zum Beispiel 55% Aktien, 30% Anleihen und 15% Rohstoffe. Damit wird das Risiko deiner Anlagestrategie über verschiedene Anlageklassen gestreut.

Indexfonds wie z.B. einem MSCI World ETF eignen sich weniger für einen direkten Vergleich. Diese bestehen meist nur aus einer Anlageklasse, hier 100% Aktien.

Eingesetze Benchmarks: Morningstar Mischfonds. Morningstar Mischfonds-Indizes bilden die Performance von über 1.000 aktiv gemanagten Mischfonds aggregiert ab und werden als gängige Benchmark herangezogen. Sie sind der Durchschnitt aller Misch- und Dachfonds, die in Europa zum Verkauf zugelassen sind, auf Euro lauten, global investieren und folgende Aktienquote aufweisen: 0 – 35 % defensiv (Vergleich mit Minveo defensiv), 35 – 65 % ausgewogen (Vergleich mit Minveo ausgewogen), 65 – 100 % aggressiv (Vergleich mit Minveo offensiv).

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